インデックス・ウォッチャー

市況をゆるゆると眺めながら、インデックス投資をコアとしたコツコツ資産形成を記録していきます。

アセットアロケーション(2013年9月)

 まだ9月を終えていませんが、時間があったので現状の資産状況について更新します。

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日本株式:17.7%
先進国株式:25.9%
新興国株式:6.2%
日本債券:16.2%
先進国債券:24.4%
新興国債券:5.8%
日本REIT:1.3%
先進国REIT:2.6%

なお、グラフのタイトルに「リスク資産」と記載しているとおり、無リスク資産およびみなし無リスク資産はこの中には記載していません。生活防衛資金として、生活費2年分程度を普通預金、定期預金または個人向け国債として確保しています。


 そして今回から、リスク資産の元本と評価額の目安も掲載していきます。以下のとおりです。

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元本index:1.67
評価額index: 1.81
(2013/7/12の元本を1.00とした時の値を掲載しています。当時の評価額は1.11です)

 元本・評価額・リターンともに伸びています。内訳としては、

【元本】DC口座積立額を法令上の上限に設定、証券口座での積立も目標を上回る
【リターン】
(日本)五輪決定などもありおおむね堅調に推移。
(先進国)アメリカ堅調、ヨーロッパ復調傾向。
(新興国)QE3縮小観測により軟調→縮小実施先送りで復調

 と解釈しています。新興国債券あたりは通貨安や利上げの報道があり大きく下落したのではないかと思っていましたが、それよりもQE3がらみの影響が大きいのか7月時点での含み損が消滅しています。

 参考までに、口座ごとのアセットアロケーションも掲載します。まずは証券口座。

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日本株式:5.0%
先進国株式:25.8%
新興国株式:15.6%
日本債券:4.8%
先進国債券:24.6%
新興国債券:14.5%
日本REIT:3.3%
先進国REIT:6.4%

続いて、確定拠出年金(DC)口座の内訳です。

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日本株式:26.1%
先進国株式:26.0%
日本債券:23.8%
先進国債券:24.2%

 次回は年末に更新予定です。