インデックス・ウォッチャー

市況をゆるゆると眺めながら、インデックス投資をコアとしたコツコツ資産形成を記録していきます。

アセットアロケーション(2015年6月)

 さて、ついにギリシャも終わりの始まりが見えてきたような波乱の2015年1Qでしたが、2015年6月末現在の資産状況を以下で振り返ります。

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日本株式:16.9%
先進国株式:25.4%
新興国株式:7.5%
日本債券:14.7%
先進国債券:24.0%
新興国債券:7.0%
日本REIT:1.5%
先進国REIT:3.1%

なお、グラフのタイトルに「リスク資産」と記載しているとおり、無リスク資産およびみなし無リスク資産はこの中には記載していません。生活防衛資金として、生活費2年分程度を普通預金、定期預金または個人向け国債として確保しています。


 リスク資産の元本と評価額のindex推移は以下のとおりです。

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元本index:11.50
評価額index:13.15
(2013/7/12の元本を1.00とした時の値を掲載しています。当時の評価額は1.11です)

参考までに、口座ごと(証券口座・DC)の資産状況も掲載します。

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 私は証券口座とDC口座の資産を口座別に管理しています(一般におすすめはしません)が、日本株比率が両者とも狙いの1割を超えてきています。冒頭に触れたギリシャなどの世界状況を眺めると、ここらで一回リスクの調整をしておきたいと思うため、リバランスを実施することにします。
 DCは普通にリバランスするとして、証券口座のほうはノーセル・リバランスを行いたいところですが……ひとまず必要額を計算するところから始めます。