インデックス・ウォッチャー

市況をゆるゆると眺めながら、インデックス投資をコアとしたコツコツ資産形成を記録していきます。

アセットアロケーション(2014年12月)

 ♪もうすぐは~るですねぇ♪
 3月も終盤になってから昨年12月の資産状況をまとめるというこの状況……いかんですな。

 といっても始まらないわけでして、、2014年12月末現在の資産状況を以下で振り返ります。

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日本株式:15.1%
先進国株式:25.4%
新興国株式:7.4%
日本債券:15.1%
先進国債券:24.9%
新興国債券:7.3%
日本REIT:1.6%
先進国REIT:3.3%

なお、グラフのタイトルに「リスク資産」と記載しているとおり、無リスク資産およびみなし無リスク資産はこの中には記載していません。生活防衛資金として、生活費2年分程度を普通預金、定期預金または個人向け国債として確保しています。


 リスク資産の元本と評価額のindex推移は以下のとおりです。

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元本index:8.73
評価額index:10.17
(2013/7/12の元本を1.00とした時の値を掲載しています。当時の評価額は1.11です)

参考までに、口座ごと(証券口座・DC)の資産状況も掲載します。

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 直近にリバランスを実施していたため、口座別の資産状況はほぼ目標ポートフォリオに近い状態になっています。
 評価額は順調に積み上がり、リターンindex(評価額index-元本index)が1を超えていますが……いつまでもこの状況が続くとは思いませんし、今のところ売却の予定もありませんので、むしろいつか来る暴落に耐えられる程度の無リスク資産を確保できているかが大事なのでしょう。

 2015年に入り、一時的な出費が増えている関係で積立金額を少し低めに設定しつつ様子を見ています。こういった調整が容易なのも積立投資のよいところです。これが落ち着き、余力額が確定した段階で再び積立金額を変更したいと思っています。